财联(lián)社5月5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟）五一劳动节后的首个(gè)交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银行板块(kuài)火热(rè)行情的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦(yì)被(bèi)点(diǎn)燃(rán)。

　　随着(zhe)上市银(yín)行一季报披露拉(lā)下(xià)帷幕，经营数据和(hé)基金重仓已经悉数披露。当行(xíng)情(qíng)出现异动，明星基金经理的重仓情况更为(wèi)引人关注(zhù)。

　　据(jù)一季(jì)报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有(yǒu)上市大行以及招商银(yín)行。这一(yī)阶段，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的机构为(wèi)中泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚在管的(de)4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为(wèi)重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的单只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在(zài)管产品(pǐn)还重仓了建设(shè)银(yín)行、农(nóng)业(yè)银行。同时(shí)，建(jiàn)信基金周智硕去年四(sì)季度(dù)新发(fā)产品在(zài)今(jīn)年一季度也(yě)重仓(cāng)了工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十大重仓(cāng)股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉(yù)为“零(líng)售之王”的招商银行，也(yě)得(dé)张坤青(qīng)睐，旗下易方(酒红色是哪几个颜色调出来的fāng)达蓝(lán)筹(chóu)精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓(cāng)该股最(zuì)多的(de)单(dān)只产品；此外，还有张清华旗下多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银(yín)行。

　　此前(qián)偏爱苏(sū)南地(dì)区(qū)农(nóng)商行(xíng)的(de)丘栋(dòng)荣，一季度减持了(le)苏农银行(xíng)、常熟银(yín)行(xíng)。一(yī)季度末数据显示(shì)，苏农银(yín)行前十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)动中，丘栋荣在(zài)管产品占(zhàn)据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年(nián)3只(zhǐ)产品均有减持苏农银(yín)行，共计(jì)减持(chí)1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一季度(dù)大(dà)手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟银行的基金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而(ér)此前多个季(jì)度，中庚基金持(chí)股数量在一(yī)众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁(níng)波银行(xíng)也在一(yī)季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价(jià)值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将(jiāng)在(zài)管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至(zhì)一季(jì)度末，58家(jiā)公募(mù)基金及券(quàn)商资(zī)管旗下(xià)共(gòng)计138只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)重仓了(le)工商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四(sì)季(jì)度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银(yín)行A股(gǔ)的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银河(hé)金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的要数(shù)中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只基金产品。去年年(nián)末(mò)，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银(yín)行最(zuì)多的(de)主(zhǔ)动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基(jī)金网最新数据显示，中泰星元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排名(míng)位于(yú)中段。

　　据(jù)一(yī)季报，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银(yín)行分(fēn)别为在姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)第三、第(dì)八十大(dà)重仓股。过去的一季度(dù)，工(gōng)商银行股(gǔ)价(jià)累(lèi)计(jì)涨超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓了(le)中国(guó)建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产(chǎn)产业(yè)链(liàn)企业以(yǐ)及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农(nóng)化工等(děng)。

　　总(zǒng)体而言(yán)，姜诚在管产品前三大重(zhòng)仓行业(yè)依(yī)次(cì)为制(zhì)造业、金(jīn)融业以(yǐ)及(jí)批发和零售业，持仓(cāng)占净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场(chǎng)称(chēng)之为中生(shēng)代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远(yuǎn)先锋A一(yī)季(jì)度增持工商银(yín)行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时，工商银行(xíng)成(chéng)为该产品的第(dì)二大重仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去(qù)年年报显(xiǎn)示(shì)，该产品尚未(wèi)持有工商银(yín)行。今(jīn)年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于(yú)中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收(shōu)益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公司这条主线进行(xíng)投(tóu)资，重点投资了电子(zi)、煤(méi)炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽(qì)车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中并(bìng)无(wú)银(yín)行(xíng)个(gè)股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等(děng)煤炭公司、中瓷电子(zi)、三(sān)安光电等半导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中(zhōng)环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了(le)建设(shè)银行、农业(yè)银行，截至一季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方(fāng)达(dá)张清华执掌的易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量(liàng)，在一众(zhòng)重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华重仓(cāng)招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚(gēng)基金至(zhì)今已连续4个季度(dù)减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末(mò)，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较(jiào)上一季度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金公司中，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十(shí)大流通(tōng)股东(dōng)一季(jì)度累(lèi)计减(jiǎn)持的(de)1862.45万股，来自(zì)丘栋荣(róng)旗(qí)下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏农银(yín)行第(dì)三、第七、第(dì)十大流通(tōng)股东；持股保持(chí)不变的(de)中庚价值灵动灵(líng)活(huó)配(pèi)置，则(zé)为苏农(nóng)银行的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东行列后，便不(bù)曾减持过(guò)。该产品曾(céng)在2021年四季(jì)度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度(dù)保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大(dà)流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度(dù)减持外，中庚(gēng)小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁(níng)银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度(dù)末数(shù)据显示，重仓常熟(shú)银行的(de)基(jī)金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一(yī)众重仓该(gāi)股的基金公司(sī)中(zhōng)，排在(zài)首位(wèi)。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公(gōng)司(sī)首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持常熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季(jì)度末(mò)仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万(wàn酒红色是哪几个颜色调出来的)股(gǔ)，位居该公司第(dì)八大流通(tōng)股东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银行(xíng)十大流通股东(dōng)行列；在去(qù)年(nián)四(sì)季度，这2只(zhǐ)产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度增(zēng)持(chí)过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏(sū)南(nán)地(dì)区(qū)的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了(le)诸多明(míng)星基金经理(lǐ)的(de)青(qīng)睐(lài)。截至(zhì)一季度末，在一众重仓(cāng)宁波(bō)银(yín)行(xíng)的基金产品中，朱少醒旗(qí)下(xià)富国(guó)天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排(pái)名第(dì)一、第三；这一(yī)阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰(fēng)在管的(de)安信价值精(jīng)选(xuǎn)以(yǐ)及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度(dù)，重(zhòng)仓“零(líng)售之王”招商银行最多(duō)的(de)是易方(fāng)达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品，季末持(chí)有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精(jīng)选A、中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以(yǐ)及张清(qīng)华在管(guǎn)的易方达裕丰(fēng)回(huí)报A、易方(fāng)达丰和(hé)A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议关注优(yōu)质(zhì)城商(shāng)行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日(rì)最新(xīn)研报(bào)，银行业一季度收入增速(sù)略高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速(sù)是逐季下(xià)降的，相比(bǐ)2022四季度的(de)低(dī)点，一季(jì)度的收(shōu)入增速有明(míng)显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城商行业绩最(zuì)好，其次(cì)是农商行，然后是(shì)大行，最(zuì)后是股份行。国有大行利(lì)润增(zēng)速大(dà)致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速(sù)中(zhōng)行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储银(yín)行均为正增长，其中中(zhōng)行(xíng)收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加(jiā)力团(tuán)队(duì)指出，大(dà)行资(zī)产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和(hé)建行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中(zhōng)行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行(xíng)增幅最大。需要注意的是，一季度(dù)保费收入(rù)对营收(shōu)贡(gòng)献较(jiào)大，持续性存疑；此外(wài)，银行(xíng)和(hé)保险公司的会计(jì)规则有差别(bié)，需要注(zhù)意口径(jìng)差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入压力主要(yào)是(shì)由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年(nián)初(chū)一些(xiē)大银行以极低利率去抢大(dà)额对公(gōng)客户的(de)贷款，所以(yǐ)一季(jì)度息差压力最大。三四(sì)月份极低利率消失后，该(gāi)团队认为息(xī)差压力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上(shàng)述4类银行中(zhōng)利润增速和收入(rù)增速韧(rèn)性最强，海通(tōng)国(guó)际建议关注优质的城(chéng)商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城(chéng)商行是行业(yè)里最强的子版块，建(jiàn)议持续关注。农商(shāng)行中(zhōng)，常熟银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队(duì)认为，大(dà)行贴近中特估(gū)概念(niàn)，团队(duì)首选利润增速最好的交通银行，其次(cì)是收入(rù)增(zēng)速最超(chāo)预(yù)期的(de)中国(guó)银行，再次是(shì)结构数(shù)据（手续费收入(rù)）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农(nóng)业银行(xíng)也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议(yì)关注一季报不错的低估值(zhí)黑马(mǎ)股，比如利(lì)润和(hé)收入(rù)增速较好的浙(zhè)商银行；机构热门股中，估值(zhí)可能(néng)修复的招商银行和平(píng)安(ān)银行(xíng)可以在(zài)业绩真空(kōng)期进(jìn)行博弈和交易。

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