财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动(dòng)节(jié)后的首个(gè)交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银行板块火热行(xíng)情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

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　　随着上(shàng)市银行一(yī)季报披露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星基(jī)金经理的重仓情况(kuàng)更为引人关注(zhù)。

　　据一季报披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓(cāng)持有了(le)工商银行、建设(shè)银(yín)行(xíng)、农业银行3家(jiā)国有上市(shì)大行以及招商银行。这一阶(jiē)段(duàn)，重仓工商银行最多的机构(gòu)为中泰资管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行最多的单只产品(pǐn)。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)还重仓(cāng)了建设银(yín)行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周(zhōu)智硕去(qù)年四季度新(xīn)发产品在今年(nián)一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚(chéng)在(zài)管基金十大(dà)重仓股(gǔ)中，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银行(xíng)赫(hè)然在列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行，也(yě)得张坤青睐(lài)，旗下易(yì)方达蓝筹精选(xuǎn)持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的单(dān)只产品；此(cǐ)外(wài)，还有张清(qīng)华旗下(xià)多(duō)只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地(dì)区农商(shāng)行的丘栋(dòng)荣，一季度(dù)减持了(le)苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度(dù)末数(shù)据显示，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年3只产(chǎn)品(pǐn)均有减持苏(sū)农银(yín)行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度(dù)大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数(shù)量(liàng)在一(yī)众重仓该股(gǔ)的(de)基金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商(shāng)行之(zhī)王”宁(níng)波银行也在一(yī)季度被朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富(fù)价值精选(xuǎn)A、陈一(yī)峰在管的安信价(jià)值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡(hú)志利等(děng)老(lǎo)将在管产品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至(zhì)一(yī)季度末(mò)，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年(nián)四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募(mù)基(jī)金(jīn)以及中泰资(zī)管、光(guāng)证资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，中泰资管(guǎn)姜诚旗下(xià)4只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)均(jūn)重仓(cāng)工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选A共计持有工商(shāng)银行(xíng)1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓有工(gōng)商银行最多的单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最(zuì)多的主(zhǔ)动管理产品。2022年(nián)三(sān)季度、四季度，该产品十大(dà)重仓股中均有工(gōng)商(shāng)银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金网最(zuì)新(xīn)数据显示(shì)，中泰星元价值优选A今年以来的(de)收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行分(fēn)别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十(shí)大重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而(ér)招商银行股价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重仓了(le)中国建(jiàn)筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链(liàn)企业(yè)以及(jí)农药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前(qián)三大重仓行业依次为制造业(yè)、金(jīn)融业以及批发和(hé)零售业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工(gōng)商银行成为该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)的第二(èr)大(dà)重仓股。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显(xiǎn)示，该产品尚未(wèi)持(chí)有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银行。今(jīn)年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季(jì)报(bào)中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险(xiǎn)收(shōu)益比较高、有望(wàng)穿(chuān)越周期的(de)公(gōng)司这条(tiáo)主线进行(xíng)投资，重(zhòng)点投资(zī)了(le)电子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行、化(huà)工、有色、汽(qì)车、电力设备及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至(zhì)一(yī)季度(dù)末，周智硕在管(guǎn)基金前十大重(zhòng)仓股中并无(wú)银行个股，主(zhǔ)要(yào)重(zhòng)仓(cāng)了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导体材料公(gōng)司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司(sī)。

　　工商银行(xíng)之(zhī)外(wài)，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利(lì)优选一年均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一季(jì)度末，这2只(zhǐ)产品分(fēn)别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国有大行中(zhōng)，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦(yuè)兴(xīng)一年持有(yǒu)A重仓(cāng)了邮储银(yín)行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的(de)基金(jīn)产品(pǐn)中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏(sū)农(nóng)银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末，中(zhōng)庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公司(sī)中，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行(xíng)前十大流(liú)通股东一季度(dù)累(lèi)计(jì)减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一季(jì)度，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行(xíng)第(dì)三、第七、第(dì)十大(dà)流通股东；持股保(bǎo)持(chí)不变的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则(zé)为苏(sū)农银行(xíng)的第八大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)。

　　自(zì)2021年(nián)三季度，中庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大(dà)流(liú)通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增(zēng)持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流通(tōng)股东以来(lái)，中庚(gēng)价值领航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏(sū)农银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚(gēng)小盘(pán)价值(zhí)已在2022年一至(zhì)三季度连续减持苏宁(níng)银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基(jī)金的(de)身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数(shù)量(liàng)在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度(dù)末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟(shú)银行。去年(nián)四季(jì)度，该基金(jīn)公(gōng)司首度减持了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持(chí)常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值(zhí)领航一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公司(sī)第八(bā)大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东。同期(qī)，中庚价值品质一(yī)年持有退出常熟银行十大流通股东(dōng)行(xíng)列(liè)；在去(qù)年四季度，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个(gè)季度增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行也得到(dào)了(le)诸多明星(xīng)基金(jīn)经理(lǐ)的(de)青睐。截至一季度末，在一(yī)众重(zhòng)仓宁波(bō)银行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下(xià)富国(guó)天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A分别以(yǐ)3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股持股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓(cāng)宁波银行(xíng)的，还包括陈(chén)一(yī)峰在管的安信价值精(jīng)选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王”招(zhāo)商银行最多的是易方达基金(jīn)，与此同(tóng)时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行(xíng)较(jiào)多(duō)的(de)产品，还包括劳杰(jié)男(nán)旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方(fāng)达(dá)裕丰回报A、易(yì)方(fāng)达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关注优质城商行(xíng)，辅以优质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通(tōng)国际林加力团队(duì)5月(yuè)4日最新研(yán)报，银行业一(yī)季度收入(rù)增速(sù)略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的收入增速有明(míng)显的修复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通(tōng)国际认(rèn)为城商(shāng)行业绩(jì)最好，其(qí)次是(shì)农(nóng)商行，然后是大行，最后(hòu)是股份行。国有大行利润增速大致符(fú)合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行和(hé)建行在0％-1％之(zhī)间，符合(hé)预期；交行和邮储(chǔ)银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入增(zēng)速中(zhōng)行(xíng)、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮(yóu)储银行均为正增长，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力(lì)团队指出，大行资产质(zhì)量平稳(wěn)，其中工(gōng)行、农行和建(jiàn)行不良率(lǜ)持(chí)平，中行(xíng)、交(jiāo)行和邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大行拨备(bèi)覆(fù)盖率都有提高，其中(zhōng)中行(xíng)增幅最大。需要注意(yì)的(de)是，一季度保费收入对(duì)营(yíng)收(shōu)贡献较(jiào)大，持(chí)续(xù)性存疑；此外，银行和保险公司(sī)的(de)会(huì)计规则(zé)有差别，需要注意口径差异(yì)对利(lì)润的影响3尺是多少厘米，3尺3是多少厘米。

　　股份行总体收入增速负增长。收(shōu)入压力主要(yào)是(shì)由(yóu)于1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷款(kuǎn)利(lì)率(lǜ)很低，还(hái)有年初一些(xiē)大银行以极低利率去(qù)抢大(dà)额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份(fèn)极低利率(lǜ)消失后(hòu)，该团队认为息差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述(shù)4类银行中利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建议关注优(yōu)质的城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城商(shāng)行(xíng)是行(xíng)业(yè)里最强的子版块(kuài)，建议(yì)持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中特(tè)估概念，团队(duì)首(shǒu)选利(lì)润(rùn)增速最(zuì)好的(de)交通银(yín)行，其次是收(shōu)入增速(sù)最超预期的(de)中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银行，拨(bō)备覆(fù)盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建(jiàn)议关注一季报不错的(de)低(dī)估值黑马股，比如利润(rùn)和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估值(zhí)可(kě)能修复的招商银行和平安(ān)银行可以(yǐ)在(zài)业绩(jì)真空期进(jìn)行(xíng)博弈和交易。

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