财联社(shè)5月5日讯（记(jì)者封其(qí)娟）五一(yī)劳动节后(hòu)的首个(gè)交易日，A股(gǔ)银行(xíng)板块(kuài)大象起舞。在银(yín)行板块火热行(xíng)情的(de)催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报披(pī)露拉下(xià)帷(wéi)幕(mù)，经营数据和(hé)基金重(zhòng)仓已经(jīng)悉数披露。当行(xíng)情出现异(yì)动(dòng)，明星基(jī)金经(jīng)理的重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了(le)工商银行(xíng)、建设银行、农业银行3家国(guó)有上(shàng)市大行以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多(duō)的机(jī)构(gòu)为中泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持(chí)有，旗(qí)下中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)在(zài)管产品(pǐn)还(hái)重仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信基(jī)金周智硕(shuò)去年四季度新发产品在今年一季度也(yě)重仓了工商(shāng)银行。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜(jiāng)诚在(zài)管基金十大重仓(cāng)股(gǔ)中，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行赫然在(zài)列。被誉为“零售(shòu)之(zhī)王”的招商银行，也(yě)得张坤(kūn)青睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重仓该股最多的单只产品；此外(wài)，还有张清华旗(qí)下多只产品也重(zhòng)仓了(le)招(zhāo)商银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏南地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银行、常熟(shú)银行(xíng)。一季度末数(shù)据显示，苏(sū)农银行(xíng)前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣(róng)在管(guǎn)产品占据(jù)4席，旗下中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚(gē宁波慈溪的邮编是多少ng)价值品质一年3只(zhǐ)产品均有减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行(xíng)的基(jī)金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基金的(de)身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁(níng)波(bō)银行也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成(chéng)工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末(mò)，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗下共计(jì)138只产(chǎn)品重仓了工商银(yín)行A股，持(chí)股总量为9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重仓数据(jù)而(ér)言(yán)，较去年(nián)四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银行A股的58家机构中，有55家公募(mù)基金以及中泰资管(guǎn)、光(guāng)证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资(zī)管姜诚(chéng)旗下4只产(chǎn)品均(jūn)重仓(cāng)工(gōng)商银行，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿(yì)股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A共计持(chí)有(yǒu)工商银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工(gōng)商银(yín)行最多的单只(zhǐ)基(jī)金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中(zhōng)，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的主(zhǔ)动(dòng)管理产品。2022年三季度、四(sì)季度(dù)，该产品十大重仓(cāng)股中均有工商(shāng)银行(xíng)。

　　天天基金网(wǎng)最(zuì)新数(shù)据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年(nián)以来的收益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只同类产(chǎn)品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行(xíng)分别为在姜诚在(zài)管产品(pǐn)第(dì)三、第(dì)八十大(dà)重仓股。过去(qù)的(de)一季(jì)度(dù)，工商银行股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了(le)中国建筑、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥等地产产(chǎn)业链企业以及农(nóng)药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在管产品前(qián)三大重仓行业(yè)依次为制造(zào)业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值(zhí)比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的周智(zhì)硕建信智远(yuǎn)先锋A一季(jì)度增持(chí)工商(shāng)银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行(xíng)成为该产品的第二(èr)大(dà)重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年报(bào)显(xiǎn)示，该(gāi)产品(pǐn)尚未持有工(gōng)商银行。今年(nián)以来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出(chū)，建信(xìn)智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞(jìng)争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司(sī)这条主线进行投资(zī)，重点投(tóu)资了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度(dù)末(mò)，周智硕在(zài)管基(jī)金前(qián)十(shí)大重仓(cāng)股中(zhōng)并无银(yín)行个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等(děng)半导体(tǐ)材料公司以(yǐ)及(jí)南都电源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能(néng)源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰(tài)红利优(yōu)选一(yī)年均重(zhòng)仓了(le)建设银行、农业银(yín)行，截至一季度(dù)末(mò)，这(zhè)2只产品(pǐn)分别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的易(yì)方达悦(yuè)兴(xīng)一(yī)年持有A重(zhòng)仓了(le)邮储银行，以(yǐ)2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农(nóng)商行(xíng)、张坤(kūn)、张清(qīng)华重仓招行(xíng)

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季(jì)度减持苏农银(yín)行(xíng)，共(gòng)计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末(mò)，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较(jiào)上一季度减持(chí)7726.62万股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏农(nóng)银行的4家基(jī)金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银(yín)行前十(shí)大流通股(gǔ)东一(yī)季(jì)度累计(jì)减持的1862.45万(wàn)股，来(lái)自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一(yī)季度，中庚(gēng)价值领航(háng)、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分(fēn)别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活(huó)配(pèi)置(zhì)，则为苏农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农(nóng)银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季(jì)度分别增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其(qí)余季度保持(chí)不(bù)变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流通股(gǔ)东(dōng)以来，中庚价(jià)值领航、中庚价值(zhí)品质一年于(yú)今年一季度首度(dù)减(jiǎn)持苏农银行(xíng)；同(tóng)在一季(jì)度减持(chí)外，中庚小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值(zhí)已在2022年(nián)一(yī)至三季(jì)度连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已(yǐ)无中(zhōng)庚基金的(de)身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金(jīn)持股数量(liàng)在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基(jī)金(jīn)公(gōng)司首度减持了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价(jià)值领航一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万(wàn)股，位居该公(gōng)司第八(bā)大流通股东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价(jià)值品质一年(nián)持有退(tuì)出常熟银行十(shí)大流通股东行列(liè)；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾(céng)连续多(duō)个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南(nán)地(dì)区的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银(yín)行也(yě)得到(dào)了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在(zài)一(yī)众重仓宁波银(yín)行的(de)基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这(zhè)一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波银(yín)行的，还包括(kuò)陈一峰在(zài)管的安信价(jià)值精(jīng)选以及工银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之(zhī)王”招商银行最多(duō)的是易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是(shì)重仓招商(shāng)银行最多的(de)单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的产(chǎn)品，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值(宁波慈溪的邮编是多少zhí)精(jīng)选A、中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在(zài)管的易(yì)方(fāng)达裕(yù)丰回报(bào)A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方(fāng)达悦兴(xīng)一(yī)年(nián)持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日最(zuì)新研报(bào)，银行业一季度收入增速(sù)略高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年增(zēng)速是逐(zhú)季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一(yī)季度的收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业(yè)绩最好(hǎo)，其次是(shì)农(nóng)商(shāng)行，然后是大行，最后是股(gǔ)份行(xíng)。国(guó)有大行利润增(zēng)速(sù)大致符合预(yù)期。其(qí)中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队指出(chū)，大行(xíng)资(zī)产质量平(píng)稳，其(qí)中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有(yǒu)提高(gāo)，其中中行(xíng)增幅(fú)最大。需(xū)要注意的是，一季度保费(fèi)收入(rù)对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险(xiǎn)公司的会(huì)计规则有(yǒu)差别(bié)，需要(yào)注意口径差异(yì)对利润的影响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收入(rù)增(zēng)速负增(zēng)长。收入(rù)压力(lì)主要是(shì)由(yóu)于1月(yuè)1号(hào)贷款重定价导致贷(dài)款利率很低，还(hái)有年初一些(xiē)大银行以(yǐ)极低利率去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所以一(yī)季(jì)度息差压力最大。三四月份极低利率消失后，该团队认为息(xī)差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行(xíng)中(zhōng)利润增速和(hé)收入增(zēng)速韧性最强，海通国(guó)际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商行是行业里最强的子(zi)版块，建议(yì)持续关注。农商行(xíng)中(zhōng)，常熟银行财(cái)报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首(shǒu)选利润增速最好(hǎo)的交通银(yín)行，其次是收(shōu)入增速最超预(yù)期的中国银行，再次是结构(gòu)数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较高(gāo)的农业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该(gāi)团队(duì)建议关注一季报不错(cuò)的低估值(zhí)黑马股，比如利润和收(shōu)入增速(sù)较好的浙商(shāng)银(yín)行；机构热门股中，估值可(kě)能修复的(de)招商(shāng)银行和平安银行可以(yǐ)在业绩真空期进行博弈和交易。

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