财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的首个(gè)交易(yì)日(rì)，A股银(yín)行板块大象起舞。在银行板块(kuài)火热行情的催(cuī)化下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点(diǎn)燃(rán)。

　　随着上市(shì)银行一季(jì)报披(pī)露拉下(xià)帷幕，经营(yíng)数(shù)据和基金(jīn)重仓已经悉(xī)数披露。当行情出现(xiàn)异(yì)动，明星基金经理(lǐ)的重仓情况更为引(yǐn)人关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了(le)工(gōng)商银行、建设银行、农业银行3家国(guó)有(yǒu)上市大(dà)行以及招(zhāo)商银行。这一(yī)阶段，重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的(de)机构为(wèi)中泰资管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的4只产(chǎn)品重仓持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量(liàng)，成为重(zhòng)仓工(gōng)商银行最(zuì)多的(de)单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品(pǐn)还重仓了建设银行(xíng)、农业银行。同(tóng)时，建信(xìn)基金周智硕去年四季度新发产(chǎn)品(pǐn)在今年一季度也重(zhòng)仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十(shí)大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的(de)招商银(yín)行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓(cāng)该股(gǔ)最多的单(dān)只(zhǐ)产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了(le)招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商(shāng)行的丘(qiū)栋荣，一(yī)季度减(jiǎn)持了苏(sū)农银(yín)行、常熟银行。一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股动中，丘栋荣在(zài)管产(chǎn)品占据4席，旗(qí)下中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚价(jià)值品(pǐn)质(zhì)一年3只产品均有(yǒu)减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的(de)基金产品中(zhōng)已(yǐ)无(wú)中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之王”宁(níng)波银(yín)行也在(zài)一季度(dù)被朱少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、陈一(yī)峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等(děng)老将在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号粉(fěn)丝，还(hái)重仓建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及券商资(zī)管旗下(xià)共计138只产品重仓了工商银行(xíng)A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓数(shù)据而言，较去年四季度，机(jī)构共(gòng)计减(jiǎn)持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募(mù)基(jī)金以及中(zhōng)泰资管(guǎn)、光证资管、银(yín)河金汇3家(jiā)券商资(zī)管(guǎn)。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产(chǎn)品(pǐn)均重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)，共(gòng)计(jì)持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星(xīng)元价值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有(yǒu)工商银行最多的(de)单只(zhǐ)基金产(chǎn)品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为(wèi)持仓工商银(yín)行(xíng)最多的主(zhǔ)动管理产(chǎn)品(pǐn)。2022年三季度、四季(jì)度(dù)，该产(chǎn)品十大重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金(jīn)网(wǎng)最新数(shù)据显示，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名(míng)，排名(míng)位于(yú)中段。

　　据一(yī)季(jì)报，工商银行、招(zhāo)商银行分别为(wèi)在姜(jiāng)诚在(zài)管产(chǎn)品第(dì)三、第(dì)八十大重仓股。过去(qù)的(de)一季度，工(gōng)商银(yín)行股(gǔ)价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中国建筑、建发(fā)股份(fèn)、海螺水(shuǐ)泥(ní)等地产产业链企业以及农药化工企(qǐ)业(yè)华鲁恒(héng)升、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品前三大重(zhòng)仓行业依次(cì)为制造业、金融(róng)业以及批发和零售业，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马”的(de)周智(zhì)硕建信智远先锋A一(yī)季度增持工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与此同时，工(gōng)商银行成为该(gāi)产品的第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持有工商银行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只(zhǐ)产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出，建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突出、风险收(shōu)益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公司这(zhè)条(tiáo)主线进行投资，重点投资了(le)电子、煤炭、医药(yào)、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源等(děng)行业(yè)的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度(dù)末，周(zhōu)智硕(shuò)在管基(jī)金前十大重仓(cāng)股(gǔ)中并无(wú)银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导(dǎo)体材料公司以及南都电绥芬河从我国流入哪个国家的境内河流，绥芬河从我国流入哪个国家的境内最多源、TCL中环等绥芬河从我国流入哪个国家的境内河流，绥芬河从我国流入哪个国家的境内最多新能(néng)源产业链公(gōng)司(sī)。

　　工(gōng)商(shāng)银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优选一(yī)年均(jūn)重仓(cāng)了建(jiàn)设(shè)银行、农业银行，截至一季度(dù)末(mò)，这(zhè)2只产品分别持有建设(shè)银(yín)行(xíng)、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行(xíng)中，易方达张清华(huá)执掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一(yī)众重仓该(gāi)股的基(jī)金产品(pǐn)中排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共(gòng)计(jì)持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上一(yī)季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏(sū)农(nóng)银行(xíng)的4家基金(jīn)公司中，中庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十(shí)大流通股东一季(jì)度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一(yī)季度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值品质一年持有(yǒu)分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产(chǎn)品分别为苏农(nóng)银行(xíng)第三(sān)、第绥芬河从我国流入哪个国家的境内河流，绥芬河从我国流入哪个国家的境内最多七、第十大流通股东；持股保持不变(biàn)的中庚价值灵(líng)动灵活配置，则(zé)为苏(sū)农(nóng)银行的(de)第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十(shí)大流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过(guò)。该(gāi)产品(pǐn)曾(céng)在2021年(nián)四季度、2022年(nián)三季度分别增(zēng)持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其余季度(dù)保持(chí)不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流通股东(dōng)以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值(zhí)品质一年于今年一季度首度(dù)减持苏农(nóng)银(yín)行(xíng)；同在一(yī)季度(dù)减持(chí)外，中庚(gēng)小盘价值已在(zài)2022年(nián)一至三季度连续减(jiǎn)持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金的(de)身影。而此前(qián)多个(gè)季度，中庚基金持(chí)股数量在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位(wèi)。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度(dù)末(mò)起，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟银行。去(qù)年(nián)四(sì)季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基(jī)金(jīn)更是大手笔减(jiǎn)持(chí)常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持(chí)有退出(chū)常熟银行十大流(liú)通股东行列；在(zài)去年四(sì)季(jì)度，这(zhè)2只(zhǐ)产品已分别(bié)减持了常(cháng)熟银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣(róng)旗下产品(pǐn)也曾(céng)连续多个(gè)季(jì)度增(zēng)持过常熟银(yín)行、苏农(nóng)银行(xíng)这(zhè)2家苏南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波(bō)银行也得(dé)到(dào)了诸多(duō)明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱少(shǎo)醒旗(qí)下富国(guó)天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量(liàng)，排名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶段，重仓宁波银行的(de)，还包(bāo)括陈一峰在管的安信价(jià)值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售(shòu)之王(wáng)”招商银行最多的是(shì)易方达基金，与此同(tóng)时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还(hái)包(bāo)括劳(láo)杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤(kūn)旗(qí)下(xià)易方达优质企(qǐ)业三年持有、以(yǐ)及张清华在(zài)管的易方达裕(yù)丰(fēng)回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安(ān)心回报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等(děng)产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议(yì)关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海通国际林(lín)加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略(lüè)高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一季度的收(shōu)入增速(sù)有明显的修(xiū)复(fù)。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商(shāng)行业绩(jì)最好，其次是农商行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国有大行利润增速大(dà)致(zhì)符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和邮储银(yín)行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中(zhōng)中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不(bù)错。

　　林(lín)加力团(tuán)队指出(chū)，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行(xíng)、农行和(hé)建行不良率持(chí)平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意(yì)的是，一(yī)季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大(dà)，持续性存疑；此外，银行和保险公司的(de)会计规则有差别，需(xū)要注意口径(jìng)差异(yì)对利润的影(yǐng)响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增长。收入压(yā)力主要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导(dǎo)致贷款利率很(hěn)低，还(hái)有年(nián)初一些(xiē)大银行以(yǐ)极低利率去抢大额对公客户(hù)的贷款，所以一季度息(xī)差压力最大(dà)。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中(zhōng)利润增(zēng)速和收入增速(sù)韧性最强，海通国际(jì)建(jiàn)议关注优质的城(chéng)商行，辅以比较优(yōu)质(zhì)的农商(shāng)行。城商行(xíng)是行业(yè)里最(zuì)强(qiáng)的(de)子版(bǎn)块(kuài)，建议持(chí)续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴(tiē)近(jìn)中(zhōng)特估(gū)概念(niàn)，团队首(shǒu)选利润增速最好的交(jiāo)通银行，其次是收入增速(sù)最(zuì)超预期的(de)中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超预(yù)期(qī)的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖(gài)率较高的农(nóng)业银行也值得关(guān)注。股(gǔ)份行(xíng)中，该团队建议关(guān)注(zhù)一季报不错(cuò)的低(dī)估值黑马股，比如利(lì)润和收(shōu)入增(zēng)速较好的浙(zhè)商(shāng)银(yín)行；机构热门(mén)股中(zhōng)，估值可(kě)能修复的(de)招商银(yín)行和平安(ān)银(yín)行可以在(zài)业(yè)绩(jì)真空期进(jìn)行博弈(yì)和交易。

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